Con la popularidad del mercado de criptomonedas, también ha aumentado el número de estafas y fraudes en la industria. Por eso, es importante tener las herramientas necesarias para detectar una estafa de criptomoneda y proteger tu inversión.
A lo largo de los años, las criptomonedas se han convertido en un tema muy controvertido. Principalmente por los dos bandos enfrentados que se presentan en este espacio. Por un lado, tenemos creyentes en esta tecnología, futuristas e innovadores que compran criptomonedas y las almacenan de forma segura.
Por otro lado, están aquellos que se aprovechan de los inversores menos inteligentes, tratando de explotar su falta de conocimiento y robar sus activos digitales. Este tipo de situaciones se pueden dar de muchas formas diferentes, y detectarlas puede ser todo un problema.
A medida que evoluciona la industria de las criptomonedas, también lo hacen los métodos de los estafadores. Una de las estafas más difíciles de detectar es la denominada estafa de salida. Entonces, ¿qué significa este término? En este artículo explicaremos exactamente qué es una estafa de salida y cómo mitigar el riesgo de ser víctima de ella. ¡Vamos a empezar!
¿Qué es una estafa de salida?
La estafa de salida es la práctica poco ética de los promotores de criptomonedas deshonestos que desaparecen con el dinero de los inversores durante o después de una ICO.
El modus operandi es simple: los promotores están lanzando una nueva plataforma de criptomonedas basada en un concepto prometedor. Luego recolectan dinero de los inversores que utilizan ICO. El negocio puede o no funcionar por un tiempo, pero eventualmente los promotores desaparecen, dejando a los inversionistas con las manos vacías.
Debido al concepto descentralizado, anónimo y libre de regulaciones del ecosistema de moneda digital, es muy difícil rastrear a los estafadores que extorsionan dinero de esta manera.
Las estafas de salida en el mercado de criptomonedas se volvieron muy comunes en 2017 con el auge de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO). Los proyectos utilizaron su influencia y comunidad para promover tokens, prometiendo ganancias lucrativas, solo para luego desaparecer con los fondos de los inversores.
Recientemente, sin embargo, las estafas de salida se han llevado a cabo una y otra vez, pero toman diferentes formas. Esto tiene que ver con las nuevas tendencias en el espacio de las criptomonedas. Por ejemplo, los proyectos DeFi que figuran en los intercambios descentralizados son muy riesgosos porque este espacio está lleno de los llamados "alfombra pulli" (estafa de salida en una forma diferente).
Este tipo de fraude ha ocurrido muchas veces antes, incluso con monedas listadas en intercambios centralizados conocidos. Un ejemplo es el lanzamiento de la ficha TITAN de Iron Finance, que ganó mucha popularidad principalmente debido a la inversión de Mark Cuban. Luego de ejecutar una estafa de salida, Cuban pidió una mejor regulación en el espacio. Sin embargo, esto no es posible debido a su naturaleza descentralizada.
¿Qué tener en cuenta para no ser víctima de una estafa de salida?
Si bien las estafas de salida son difíciles de detectar, los inversores pueden mitigar significativamente su riesgo haciendo un análisis sólido. Hay algunas cosas que debe verificar antes de asignar sus fondos a un proyecto.
Papel blanco
Las estafas de salida tienden a publicar documentos técnicos poco desarrollados y de baja calidad. Pueden contener secciones que han sido copiadas directamente de otros proyectos o tener errores gramaticales o de ortografía.
Pronósticos de ganancias irreales
Otra señal de una estafa de salida pueden ser las previsiones de beneficios del proyecto poco realistas. Por ejemplo, en el lanzamiento, Bitconnect prometió a sus clientes un ROI del 1% por día. Un rendimiento tan alto convertiría una inversión inicial de $ 1,000 en poco más de $ 50 millones en solo tres años.
Detalles del equipo
En 2017, muchas ICO recaudaron enormes sumas de dinero de los inversores, a pesar de que los organizadores no proporcionaron detalles específicos sobre los miembros clave del equipo.
Además, en el pasado, muchos proyectos incluso recurrieron a comprar Me gusta, tweets y seguidores en las redes sociales, solo para aumentar su credibilidad. Por eso es muy importante comprobar el equipo y los promotores que hay detrás del proyecto.
Ningún producto de trabajo
Si un proyecto de criptomonedas solo está respaldado por un concepto y no por un modelo de trabajo, es muy probable que el producto final previsto nunca vea la luz del día. Y si bien es cierto que hay tecnologías que se han desarrollado desde cero en lo que a criptomonedas se refiere, cualquier idea rompedora a la hora de recaudar fondos debería estar respaldada por algún tipo de plataforma de trabajo.
Estafa de salida
La industria de las criptomonedas es un sector muy lucrativo que te permite ganar mucho dinero. Sin embargo, por la propia idea de que los activos digitales buscan ser lo más descentralizados posible, cada inversor es 100% responsable de sus acciones. Si se convierte en víctima de una estafa de salida, las posibilidades de recuperar sus fondos son prácticamente nulas.
Es por eso que SIEMPRE debe hacer su propia investigación antes de invertir en cualquier proyecto criptográfico. Una industria de tan rápido crecimiento atrae a una gran cantidad de estafadores que son cada vez más creativos en sus métodos de operación.
El primer aspecto a tener en cuenta para evitar ser víctima de una estafa de salida es investigar detalladamente la criptomoneda en cuestión antes de invertir. Esto incluye revisar la información disponible sobre el equipo de desarrollo, su historial y su experiencia en la industria. Además, es importante evaluar la solidez y la transparencia del modelo de negocios detrás de la criptomoneda, así como su potencial de crecimiento y adopción a largo plazo.
Otro factor a tener en cuenta es la liquidez de la criptomoneda. Una alta liquidez indica que hay una gran cantidad de compradores y vendedores en el mercado, lo que hace que sea más fácil vender la criptomoneda si es necesario.
Por otro lado, una baja liquidez puede ser una señal de que la criptomoneda es de baja calidad o está manipulada. Por lo tanto, es importante asegurarse de que la criptomoneda tenga una liquidez adecuada antes de invertir.
Cómo detectar si una criptomoneda nueva es una estafa
Para evitar caer en las estafas que a menudo se presentan en las ICO, es importante tener siempre presente los siguientes puntos:
- Investigar detalladamente el equipo de desarrollo, incluyendo su historial y experiencia en la industria.
- Revisar las habilidades y antecedentes de los miembros del equipo para asegurarse de que estén capacitados para llevar a cabo el proyecto.
- Evaluar el whitepaper de la ICO, incluyendo el modelo de negocios, la estructura de tokens y el objetivo del proyecto.
- Verificar si la ICO tiene una estructura sólida y transparente, con una planificación detallada y un enfoque a largo plazo.
- Investigar la solidez de la tecnología detrás de la ICO, incluyendo cualquier patente o tecnología propietaria.
- Revisar la presencia en línea y la participación en la comunidad de la ICO, para ver si hay una base sólida de seguidores y defensores.