La inflación es actualmente uno de los temas más debatidos en todos los ámbitos. ¿Qué efectos tiene una inflación tan alta sobre las inversiones y qué se debe considerar al realizar nuevas inversiones? Respondemos estas preguntas en el siguiente artículo.
Impacto de la inflación
Antes de invertir, primero es necesario tener un conocimiento profundo de la inflación y sus efectos. La inflación aumenta cuando la cantidad de dinero en circulación es mayor que la cantidad de servicios y bienes.
Para reducir la oferta monetaria en el mercado, los bancos centrales elevan las tasas de interés, lo que tiene un impacto directo en el financiamiento en el sector de inversión. Esto incluye, por ejemplo, la financiación de una propiedad o una planta de producción.
Dependiendo de la empresa, el aumento de los costes puede trasladarse a los clientes en su totalidad, en parte o solo en pequeña medida.
En particular, las acciones en empresas que pueden transferir los mayores costos a los clientes en su totalidad, son de particular interés en este momento. Además de estas acciones, las inversiones en ETF o en bienes raíces también ofrecen un gran potencial para protegerse contra la inflación.
Las acciones como protección contra la inflación
Las acciones son una buena manera de proteger sus propios activos de la inflación o de mitigar las consecuencias de la actual inflación desproporcionadamente alta. Al invertir en acciones, la atención debe centrarse en empresas económicamente sólidas y de base amplia.
Las empresas que se consideran económicamente vulnerables no son aptas en fases de alta inflación. El riesgo de insolvencia o de pérdidas elevadas en el precio de las acciones es elevado para dichas empresas.
Los grupos de bienes de consumo, las empresas del sector de la salud y la industria de artículos de lujo son conocidos, entre otras cosas, por ser capaces de repercutir en gran medida los mayores costes de las materias primas y la energía a sus propios clientes.
Al repercutir los costes, se aseguran los márgenes de beneficio y los ingresos. En general, cuanto más fuerte es la marca y, por lo tanto, el vínculo con el cliente, más estable es la empresa en fases económicas con alta inflación. Ejemplos de tales acciones son CocaCola y PepiCo, que tienen la demanda habitual a pesar del aumento de los costos.
Con la inversión actual en acciones, es crucial considerar el horizonte de inversión a largo plazo. La inflación provoca fluctuaciones más fuertes en los mercados, pero el desarrollo estable a largo plazo por encima del nivel de inflación es decisivo.
ETF en tiempos de alta inflación
Además de las acciones individuales, los ETF también ofrecen una buena protección para mitigar las consecuencias de la inflación o incluso generar ganancias por encima del nivel de inflación. La ventaja sobre las acciones es una diversificación más amplia del riesgo.
Al igual que con las acciones, es importante hacer una selección específica de ETF adecuados. Los ETF son particularmente adecuados para la protección contra la inflación, que contienen principalmente valores de la industria de bienes de consumo, la industria de la salud o los fabricantes de artículos de lujo.
Debido a las buenas posibilidades de poder repercutir los mayores costes a los clientes sin perder significativamente cuota de mercado y ventas, las oportunidades de desarrollo son óptimas a pesar de la crisis. Los ETF con poca diversificación, así como los ETF, que en su mayoría representan valores cíclicos, no son adecuados para inversiones de protección contra la inflación.
El horizonte de inversión a largo plazo también es determinante para los ETF, con una evolución por encima del nivel de inflación.
Inversiones en bienes raíces
En los últimos años, el mercado inmobiliario se ha caracterizado por incrementos de valor sin precedentes. Los precios de compra alcanzaron niveles récord a principios de año, especialmente en las principales ciudades.
Debido al fuerte aumento de la inflación y al aumento asociado del tipo de interés, los costes de financiación se han más que triplicado desde principios de año.
El resultado es que cada vez se comercializan menos propiedades en el mercado. Además, los precios de compra de bienes inmuebles están cayendo ligeramente en algunas partes. Sin embargo, una inversión en bienes raíces aún puede valer la pena.
Para que la propiedad continúe aumentando su valor y logre una alta ocupación de alquiler, se requiere una ubicación con un excelente potencial futuro. Esto incluye, entre otras cosas, un entorno económico estable, un crecimiento demográfico constante y una gran demanda de propiedades en alquiler.
En particular, debido al aumento de los costos de energía, es necesario observar los sistemas de calefacción del edificio y los valores energéticos.
Las propiedades de alquiler con costos accesorios bajos están actualmente en demanda y permiten lograr mayores ingresos por alquiler. Dos de los principales factores que generan costos en casas antiguas son el aislamiento deficiente y un sistema de calefacción obsoleto.
Además de los costos de energía, los materiales de construcción también se han vuelto mucho más caros en los últimos meses. Para evitar costes inesperados, se debe evaluar con precisión la necesidad de renovación y rehabilitación del edificio.
En la mayoría de los casos, debido a los altos precios de compra e intereses, es necesario un subsidio mensual para cubrir la tasa bancaria mensual para nuevas inversiones. Por lo tanto, antes de realizar una inversión, se debe sopesar cuidadosamente el margen financiero propio, teniendo en cuenta todos los costos y, en el peor de los casos, la inflación alta continua.
Dash 2 Trade como alternativa
Las oportunidades de inversión enumeradas anteriormente ofrecen una excelente oportunidad para proteger su patrimonio de la inflación. El requisito previo, sin embargo, es ser consciente de algunas trampas. Además de las oportunidades de inversión mencionadas, existe otra forma atractiva en la que puede protegerse de la alta inflación, con rendimientos que probablemente superen los de las acciones, los ETF y los bienes raíces.
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